MEtodologia

Processo de Planejamento Financeiro

A Drimer acredita que o planejamento financeiro e os investimentos só fazem sentido se estão alinhados com os seus valores de vida. Por isso em cada passo sempre vamos te ouvir e fazer com que você participe do processo e que todos os resultados façam realmente sentido para a sua vida.

O Planejamento Financeiro Pessoal é a ferramenta que ajudará você a ter maior autonomia para conquistar seus sonhos e objetivos de vida. Através da gestão do dinheiro e da mitigação de riscos gerar bem-estar financeiro para você usar seus recursos financeiros da melhor maneira possível e o mais importante, alinhado com seus valores de vida.

Ter um plano vai te proporcionar segurança e conforto para superar todos as etapas e os desafios que a vida nos proporciona. 

Etapas do Processo de Planejamento Financeiro

1.1 – Informar o cliente sobre o planejamento financeiro e as competências dos profissionais de planejamento financeiro

1.2 – Determinar se podemos atender às suas necessidades  

1.3 – Definir o escopo da contratação

2.1 – Identficar os seus objetivos pessoais e financeiros, as suas necessidades e suas prioridades

2.2 – Coletar as informações quantitativas e documentos 

2.3 – Coletar as informações qualitativas

3.1 – Analisar todas as informações apresentadas

3.2 – Avaliar seus objetivos, suas necessidades e suas prioridades

4.1 – Identificar e avaliar as estratégias de planejamento financeiro a serem adotadas

4.2 – Desenvolver as recomendações de planejamento financeiro 

4.3 – Apresentar ao cliente as recomendações de planejamento financeiro 

5.1 – Chegar a um acordo sobre as suas e as nossas responsabilidades durante a implementação

5.2 – Identificar e apresentar as opções de produtos e serviços para a eficaz implantação do plano 

6.1 – Chegar a um acordo sobre as responsabilidades e condições para revisão periódica da situação do cliente 

6.2 – Analisar e reavaliar a sua situação financeira