MEtodologia
Processo de Planejamento Financeiro
A Drimer acredita que o planejamento financeiro e os investimentos só fazem sentido se estão alinhados com os seus valores de vida. Por isso em cada passo sempre vamos te ouvir e fazer com que você participe do processo e que todos os resultados façam realmente sentido para a sua vida.
O Planejamento Financeiro Pessoal é a ferramenta que ajudará você a ter maior autonomia para conquistar seus sonhos e objetivos de vida. Através da gestão do dinheiro e da mitigação de riscos gerar bem-estar financeiro para você usar seus recursos financeiros da melhor maneira possível e o mais importante, alinhado com seus valores de vida.
Ter um plano vai te proporcionar segurança e conforto para superar todos as etapas e os desafios que a vida nos proporciona.
Etapas do Processo de Planejamento Financeiro
1.1 – Informar o cliente sobre o planejamento financeiro e as competências dos profissionais de planejamento financeiro
1.2 – Determinar se podemos atender às suas necessidades
1.3 – Definir o escopo da contratação
2.1 – Identficar os seus objetivos pessoais e financeiros, as suas necessidades e suas prioridades
2.2 – Coletar as informações quantitativas e documentos
2.3 – Coletar as informações qualitativas
3.1 – Analisar todas as informações apresentadas
3.2 – Avaliar seus objetivos, suas necessidades e suas prioridades
4.1 – Identificar e avaliar as estratégias de planejamento financeiro a serem adotadas
4.2 – Desenvolver as recomendações de planejamento financeiro
4.3 – Apresentar ao cliente as recomendações de planejamento financeiro
5.1 – Chegar a um acordo sobre as suas e as nossas responsabilidades durante a implementação
5.2 – Identificar e apresentar as opções de produtos e serviços para a eficaz implantação do plano
6.1 – Chegar a um acordo sobre as responsabilidades e condições para revisão periódica da situação do cliente
6.2 – Analisar e reavaliar a sua situação financeira