O dinheiro como realizador dos seus sonhos
Planejamento Financeiro e Consultoria de Investimentos
SOBRE NÓS
Fee-Only
Fee-only significa que somos remunerados exclusivamente por você, nosso cliente. Não existem comissões, taxas e nenhuma outra forma de remuneração relacionada com terceiros.
escuta
Cada um dos nossos clientes tem uma história única e quando fazemos os nossos encontros dedicamos muita atenção a ouvir a sua história.
Fiduciário
Nós somos legalmente obrigados a colocar o seu melhor interesse em primeiro lugar. Esse é um valor que levamos muito a sério na Drimer.
transparente
Acreditamos que você deve saber quanto está pagando e o que está pagando. Não vendemos produtos e não temos parcerias ocultas.
simplicidade
Fazemos questão de que você entenda e participe da construção do seu plano, por isso eliminamos os jargôes financeiros e simplificamos o processo.
INDEPENDENTE
Ser independente é a essência da Drimer, nascemos independentes e continuaremos assim. Esse valor é muito importante porque ser independente nos dá a liberdade para recomendar o que realmente faz sentido pra você.
O Processo
Ajudamos você a encontrar o seu caminho
A Drimer acredita que o planejamento financeiro e os investimentos só fazem sentido se estão alinhados com os seus valores de vida. Por isso em cada passo sempre vamos te ouvir e fazer com que você participe do processo e que todos os resultados façam realmente sentido para a sua vida.
1
Estabelecer e definir o relacionamento
Agende o seu primeiro contato sem custo para que nós possamos te conhecer. Durante este primeiro encontro vamos entender quem é você e quais são as suas necessidades e seus desejos.
2
Iniciar o plano e coletar as informações
Vamos te ouvir e coletar todas as suas informações sobre a sua atual vida financeira. Através de muita conversa e de alguns exercícios e questionários vamos entender seus valores, suas crenças e seus sonhos.
3
Analisar e avaliar a situação atual
Após obter todos os dados e informações vamos avaliar se a sua vida financeira está aderente com seus objetivos e prioridades. Os seus sonhos precisam estar refletidos no seu plano de vida financeiro.
4
Desenvolver e criar as recomendações
Sempre com a sua ajuda e através de muita conversa iremos identificar quais as estratégias fazem sentido pra você. Cada um de nós temos nossos próprios valores. Acreditamos que não existem fórmulas mágicas que se encaixam para todos.
5
Implementar as recomendações
Com seu plano único desenvolvido vamos trabalhar conjuntamente para iniciá-lo e colocar as recomendações em ação. Nesse momento definimos qual a responsabilidade de cada um nesse processo.
6
Monitoramento
A coisas mudam. Cada fase da nossa vida demanda algum tipo de cuidado e de atenção. Monitorar e atualizar a sua vida financeira é um ciclo contínuo dentro da nossa filosofia de trabalho.
nossos serviços
Planejamento Financeiro
Vamos construir um planejamento financeiro que tenha significado pra você
Nossa vida financeira tem diversos assuntos para serem abordados e em momentos distintos. Podemos citar os 6 pilares abaixo:
- Gestão Financeira – Receitas e Despesas e perfil de consumo.
- Investimentos – O seu portfólio atual de investimentos está alinhado com o seu perfil de risco e seus objetivos e expectativas.
- Aposentadoria – Simular e avaliar os seus recursos disponíveis para a aposentadoria.
- Gestão de Riscos – Descobrir as suas necessidades em relação a seguros e buscar a adequada proteção sua e da sua família.
- Planejamento Fiscal – Buscar eficiência tributária para auxiliar sua vida financeira.
- Planejamento Sucessório – Facilitar e planejar o processo de transferência de patrimônio aos sucessores.
consultoria de investimentos
Gestão de Ativos alinhada com seu perfil de risco e seus sonhos
Buscar um processo de investimento para que você alcance os seus objetivos de curto, médio e longo prazo.
Nossa Filosofia de Investimento
1 Investimento precisa te trazer conforto
2 Ter expectativas razoáveis de retorno
3 Evitar grandes erros e riscos desnecessários
4 A paciência traz várias oportunidades
5 Entender, reconhecer e controlar os riscos
6 Atenção aos ciclos econômicos do mercado
preços
Custos transparentes
Planejamento Financeiro
-
Conversa mensal de acompanhamento
-
Fotografia Financeira, Familiar e Patrimonial
-
Suporte por email e WhatsApp
-
Análise de risco do portfólio de investimento
Consultoria de Investimentos
-
Relatórios mensais de desempenho
-
Conversa trimestral de acompanhamento
-
Suporte por email e WhatsApp
-
Plataforma de Investimentos Online
PARCEIROS e CERTIFICAÇÕES
Planejadores Associados Planejar
A Planejar é a associação responsável pela atividade de planejamento financeiro pessoal no Brasil e pela marca CFP®. Nosso trabalho de planejamento financeiro é pautado pelo Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar.
Especialistas em Investimento certificados pela ANBIMA
A Certificação CEA da ANBIMA - Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais é voltada para profissionais especializados na área de investimentos e focados no atendimento de pessoas físicas.
Consultores de Investimentos de Valores Mobiliários autorizados pela CVM
A atividade de consultoria de investimento é uma atividade regulada pela Instrução CVM nº 592. Consultores de Investimentos precisam de autorização da CVM para exercer essa atividade.